Comment choisir un cabinet de gestion de patrimoine ?

Pour choisir un cabinet de gestion de patrimoine, vérifiez en priorité son indépendance (pas de produit maison), son immatriculation ORIAS, la transparence de sa rémunération, l'étendue de son offre et la qualité de son suivi dans la durée. Voici les 7 critères à examiner.

Les 7 critères essentiels

1. L'indépendance — aucun produit maison, aucun lien capitalistique avec une banque ou un assureur. Qu'est-ce qu'un CGP indépendant ?
2. L'immatriculation ORIAS — vérifiable gratuitement sur orias.fr (obligatoire pour tout intermédiaire).
3. La transparence des honoraires — la rémunération doit être expliquée clairement dans le DIR avant signature.
4. L'étendue de l'offre — accès à un large marché (assurance vie, SCPI, PER, prévoyance) plutôt qu'à un catalogue restreint.
5. La personnalisation — un audit complet de votre situation avant toute recommandation.
6. Le suivi dans la durée — points réguliers, arbitrages, adaptation à l'évolution de votre vie.
7. La pédagogie — un bon conseiller explique ses choix et vous rend autonome sur les décisions.

Les erreurs à éviter

• Choisir uniquement sur la base d'un produit « à la mode » sans vision globale.
• Ne pas demander le numéro ORIAS ni le DIR.
• Confondre conseiller bancaire (catalogue maison) et CGP indépendant (marché ouvert).

Questions fréquentes