Gestion de patrimoine
Neuilly-sur-Seine
Mis à jour : octobre 2026
SADOVA PATRIMOINE, courtier en assurance, accompagne Neuilly-sur-Seine : assurance vie, PER assurantiel, prévoyance, complémentaire santé et assurance emprunteur. Sans honoraires à votre charge, nous sommes rémunérés par les compagnies partenaires.
Neuilly-sur-Seine concentre l'une des densités de patrimoine les plus élevées de France. SADOVA PATRIMOINE accompagne les résidents de Neuilly sur le volet assurantiel de leur patrimoine. SADOVA PATRIMOINE est courtier en assurance (ORIAS 26006727) : notre conseil porte sur l'assurance vie, le PER assurantiel, la prévoyance, la complémentaire santé et l'assurance emprunteur. Nous ne sommes ni CIF ni IOBSP ni gestionnaire de patrimoine global ; pour la bourse, l'immobilier en direct, le crédit, les donations ou l'ingénierie fiscale et juridique, nous donnons une information neutre et orientons vers le professionnel compétent (conseiller en investissements financiers, notaire, avocat fiscaliste, courtier en crédit IOBSP ou expert-comptable).
Nos domaines d'expertise à Neuilly-sur-Seine
Assurance vie haut de gamme
Sélection de contrats d'assurance vie, y compris assurance vie luxembourgeoise, pour les patrimoines importants. Pour les holdings, le démembrement ou le pacte Dutreil, information neutre et orientation vers votre notaire, avocat fiscaliste ou conseiller en investissements financiers.
SCPI en assurance vie et IFI
Accès aux SCPI en unités de compte au sein d'une assurance vie. L'optimisation de l'IFI (démembrement, exonération des biens professionnels) relève de l'ingénierie fiscale : information neutre et orientation vers votre notaire ou avocat fiscaliste.
Transmission : notre volet assurantiel
Pour la transmission, notre conseil porte sur l'assurance vie (clause bénéficiaire, transmission hors succession) et la prévoyance. Les donations, la succession et le pacte Dutreil relèvent de votre notaire ou avocat fiscaliste, vers qui nous vous orientons.
SCPI en unités de compte
Diversification via des SCPI françaises et européennes accessibles en unités de compte dans une assurance vie. L'immobilier en direct et sa fiscalité relèvent d'un autre professionnel (conseiller en investissements financiers, notaire), vers qui nous vous orientons.
Patrimoine à Neuilly-sur-Seine : enjeux spécifiques
Neuilly-sur-Seine est la commune française qui concentre la plus forte densité de hauts patrimoines : prix moyen du m² supérieur à 11 000 €, revenu médian parmi les plus élevés de France et forte proportion de propriétaires occupants. Une part importante des foyers y est concernée par l'IFI. Le profil patrimonial des résidents impose une approche dédiée.
3 enjeux dominants à Neuilly
- IFI quasi-systématique dès la résidence principale (T4 à 1,5-2,5 M€ courants). Stratégies : démembrement, donation usufruit temporaire aux enfants majeurs, GFI/GFF, restructuration SCI familiale.
- Transmission patrimoniale multi-générationnelle : patrimoines 2-10 M€ fréquents, plusieurs cycles de donations à orchestrer sur 15 ans, AV multi-bénéficiaires avec clauses démembrées, pacte Dutreil pour les dirigeants de PME locales.
- Dirigeants et cadres dirigeants du secteur Hauts-de-Seine (La Défense voisine, sièges Renault, Orange, Vinci, Servier) : rémunération mixte salaire/stock-options/dividendes, préparation cession entreprise, AV Luxembourg pour patrimoines significatifs.
Cas type Neuilly : Sylvie & Antoine, 58 et 56 ans
Situation initiale : Couple 58/56 ans, 2 enfants adultes, patrimoine 1,8 M€ (résidence 1,1 M€ + AV 350 K€ + immobilier locatif 250 K€ + actions/SCPI 100 K€), IFI 2 100 €/an, aucune anticipation transmission, droits estimés 280 K€.
Intervention SADOVA : mise en place d'une AV multi-bénéficiaires avec clauses adaptées (notre périmètre de courtier en assurance). En parallèle, orientation vers leur notaire (donation-démembrement de l'immobilier locatif aux 2 enfants, changement de régime matrimonial vers la communauté universelle avec clause d'attribution intégrale) et leur avocat fiscaliste (sortie de l'immobilier locatif de l'assiette IFI), dont relèvent ces sujets.
Résultat : côté SADOVA, transmission organisée via l'assurance vie multi-bénéficiaires ; côté notaire et avocat fiscaliste, économie successorale estimée à ~180 K€ et IFI annuel ramené à 1 200 €. Conjoint survivant pleinement protégé. (Exemple indicatif, variable et sans garantie.)
Pourquoi un cabinet indépendant à Neuilly ?
Neuilly compte de nombreuses banques privées (Société Générale Private Banking, BNP Wealth, Edmond de Rothschild, Indosuez) qui proposent du conseil patrimonial. Mais leur catalogue est limité aux produits maison : 40-60 contrats AV vs 200+ disponibles sur le marché ouvert. Un cabinet indépendant comme SADOVA accède à l'ensemble du marché, sélectionne sans contrainte commerciale, et négocie les frais d'entrée en votre faveur, le tout sans aucun honoraire à votre charge.
FAQ Neuilly-sur-Seine
Pour approfondir : notre assurance vie, la transmission et succession, notre approche de la gestion de patrimoine, et le conseil en patrimoine à distance.