Generali vu par SADOVA PATRIMOINE : l'avis du courtier indépendant

Chez SADOVA PATRIMOINE, cabinet de courtage et de gestion de patrimoine indépendant basé à Paris (ORIAS 26006727), nous ne référençons un assureur qu'après une analyse rigoureuse de ses contrats, de sa solidité et de la qualité de son suivi. Generali fait partie des partenaires que nous avons retenus dans le cadre de notre architecture ouverte.

Voici pourquoi ce groupe figure dans notre sélection, quelles gammes nous distribuons et à quels profils de clients ses solutions nous semblent adaptées.

Pourquoi SADOVA a référencé Generali

Fondé en 1831 à Trieste, Generali compte parmi les plus anciens groupes d'assurance européens et figure aujourd'hui parmi les principaux acteurs du secteur sur le continent. En France, le groupe occupe une place reconnue tant en assurance de personnes qu'en épargne, avec une présence historique auprès des professionnels, des travailleurs non salariés et des entreprises.

De notre point de vue de courtier, trois éléments ont pesé dans notre décision de référencement :

• La profondeur de gamme : Generali couvre l'ensemble des besoins que nous traitons au quotidien — protection sociale, emprunteur, retraite, épargne — ce qui permet une cohérence d'ensemble lorsque la situation du client le justifie.
• L'ancienneté et l'assise du groupe : pour des engagements de long terme comme la prévoyance ou la retraite, la dimension et l'historique de l'assureur constituent un critère de sélection important.
• La qualité du suivi des contrats collectifs et professionnels, un point que nous vérifions dans la durée auprès de nos clients dirigeants et TNS.

Ce référencement n'a rien d'exclusif : Generali est un partenaire parmi d'autres au sein de notre sélection indépendante, et nous ne le recommandons que lorsque ses contrats répondent réellement au besoin identifié.

Les gammes Generali distribuées par SADOVA PATRIMOINE

Dans le cadre de notre partenariat de distribution, nous travaillons avec Generali sur cinq univers :

• Santé professionnelle et collective : complémentaires santé pour les indépendants et contrats collectifs pour les entreprises, avec des niveaux de garanties modulables selon les besoins des équipes.
• Prévoyance collective et professionnelle : couverture des risques lourds (arrêt de travail, invalidité, décès) pour les dirigeants, les professions libérales et les salariés dans le cadre d'accords d'entreprise.
• Assurance emprunteur : une alternative aux contrats groupe bancaires, que nous mettons en concurrence avec les autres offres du marché à garanties équivalentes.
• Retraite : solutions de retraite supplémentaire, individuelles ou d'entreprise, pensées comme un complément aux régimes obligatoires.
• Épargne et assurance-vie : contrats permettant de structurer une épargne de moyen et long terme, avec un éventail de supports adapté à différents profils d'investisseurs.

Sur chacun de ces univers, notre rôle de courtier consiste à confronter l'offre Generali aux besoins précis du client, puis aux propositions concurrentes, avant toute recommandation.

À quels profils les contrats Generali conviennent-ils ?

Notre expérience de terrain nous conduit à orienter vers Generali certains profils en particulier :

• Les travailleurs non salariés et professions libérales, pour qui la combinaison santé, prévoyance et retraite chez un même assureur peut simplifier la gestion administrative, quand elle est pertinente.
• Les dirigeants de TPE et PME souhaitant mettre en place ou renégocier une protection sociale collective pour leurs salariés.
• Les emprunteurs qui cherchent à optimiser leur assurance de prêt en dehors du contrat groupe de leur banque.
• Les épargnants souhaitant structurer une assurance-vie de long terme auprès d'un acteur établi.

À l'inverse, certaines situations appellent d'autres partenaires de notre sélection : c'est précisément l'intérêt de l'architecture ouverte. Aucun assureur, Generali compris, n'est systématiquement la bonne réponse à toutes les configurations patrimoniales.

Comment SADOVA compare Generali au reste du marché

Notre méthode est la même pour tous nos partenaires. Nous partons du besoin du client — jamais du produit — puis nous comparons plusieurs offres du marché sur des critères concrets : étendue et exclusions des garanties, souplesse des contrats, qualité de la gestion des sinistres et des prestations, lisibilité des conditions générales et tenue dans la durée.

Ce travail s'inscrit dans le modèle du cabinet :

• Sélection indépendante : nous ne sommes liés à aucun assureur de manière exclusive et restons libres de nos recommandations.
• 0 honoraire à la charge du client : notre rémunération provient des partenaires assureurs, sans surcoût pour vous.
• Un interlocuteur unique : le même conseiller vous accompagne de l'étude initiale au suivi du contrat, y compris lors des moments clés (sinistre, évolution de situation, renégociation).

Si vous souhaitez savoir si un contrat Generali — ou celui d'un autre de nos partenaires — correspond à votre situation, nous vous invitons à solliciter une étude personnalisée et sans engagement auprès de nos conseillers.

Questions fréquentes

← Tous nos partenaires