Qu'est-ce qu'un CGP indépendant ?

Un CGP indépendant (conseiller en gestion de patrimoine indépendant) est un professionnel qui conseille les particuliers sur l'organisation, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine, sans aucun lien capitalistique avec une banque ou un assureur. Cette indépendance lui permet de sélectionner librement, dans tout le marché, les solutions réellement adaptées à chaque client.

Qu'est-ce qui définit son indépendance ?

L'indépendance d'un CGP repose sur trois piliers :

• Aucun produit maison — contrairement à une banque, il ne pousse pas ses propres contrats.
• Aucun lien capitalistique avec une compagnie d'assurance ou un établissement financier.
• Accès à l'ensemble du marché — plus de 200 contrats d'assurance vie, des SCPI, des PER, sélectionnés sans contrainte commerciale.

Comment est-il rémunéré ?

La rémunération d'un CGP indépendant est le plus souvent intégrée aux contrats partenaires (commission de souscription et courtage annuel sur encours, versés par les compagnies). Chez SADOVA PATRIMOINE, le client ne paie aucun honoraire à sa charge : tout est détaillé dans le DIR (document d'information remis avant signature), conformément à la directive IDD/DDA.

Quel est son cadre réglementaire ?

Un CGP est immatriculé à l'ORIAS et placé sous le contrôle de l'ACPR. SADOVA PATRIMOINE est courtier en assurance, ORIAS n° 26006727.

Questions fréquentes